CustodySync permite a custodios cualificados dar a sus clientes institucionales acceso a mercados de préstamo DeFi mientras los activos siguen en custodia.
Mantiene sincronizados los registros del custodio y el mercado en cadena en depósitos, préstamos, devoluciones y liquidaciones. Para ello usa Proof of Reserve, un token de recibo con transferencias restringidas, sus feeds de datos y automatización.
El socio de lanzamiento es Anchorage Digital Bank, el primer custodio cualificado que lo usa. Chainlink compara unos 700.000 M$ en activos digitales bajo custodia con unos 250 billones en activos tradicionales, y cifra el préstamo DeFi en más de 80.000 M$ en depósitos.
- Chainlink CustodySync es una nueva solución que permite a los custodios cualificados dar a sus clientes institucionales acceso a préstamos DeFi al tiempo que mantienen los activos bajo custodia de forma segura.
- Anchorage Digital, sede del primer banco de activos digitales con licencia federal en los EE. UU., es el socio oficial de lanzamiento.
- CustodySync transforma el capital pasivo en capital productivo al permitir que las instituciones obtengan préstamos utilizando como garantía los activos custodiados que, de otro modo, permanecerían inactivos.
La adopción institucional de activos digitales se está acelerando a medida que los custodios cualificados simplifican la gestión de claves privadas sensibles, eliminando así la complejidad y el riesgo asociados. Si bien esto ha impulsado la adopción institucional, una contrapartida crucial es que este capital custodiado ha permanecido en gran medida fuera del alcance de los mercados de préstamos DeFi. Con aproximadamente 700.000 millones de dólares , el valor total de los activos digitales bajo custodia representa menos del 0,5 % de los 250 billones de dólares en activos tradicionales bajo custodia; la oportunidad de conectar este capital institucional con las finanzas en cadena sigue siendo enorme.
Sin embargo, los sistemas de custodia y los protocolos de préstamos en cadena simplemente no fueron diseñados para ser interoperables entre sí. Para las instituciones, esto crea una barrera importante; acceder a los mercados de préstamos DeFi generalmente requiere transferir activos fuera de sus sistemas de custodia existentes, lo que entra en conflicto con sus políticas internas y requisitos de seguridad, incluyendo las limitaciones para exponer los activos directamente al riesgo de los contratos inteligentes.
Chainlink CustodySync es una nueva solución que mantiene sincronizados los sistemas existentes de un custodio cualificado y los mercados de préstamos DeFi durante todo el ciclo de vida de un préstamo, desde el depósito y el préstamo hasta el reembolso y la liquidación. CustodySync permite al custodio cualificado mantener el control de los activos digitales de sus clientes, ya que tanto el custodio como el mercado de préstamos operan con los mismos datos verificados proporcionados por Chainlink.
CustodySync se lanza oficialmente con Anchorage Digital Bank, NA como socio estratégico. La infraestructura de custodia de Anchorage Digital y su producto Atlas Collateral Management funcionan en conjunto con los protocolos de préstamos, brindando a los prestatarios el marco institucional tripartito al que están acostumbrados, al tiempo que facilitan las funciones esenciales en nombre de los protocolos como su agente de garantías designado.
Juntos, Anchorage Digital y Chainlink garantizan que las instituciones ya no tengan que elegir entre mantener activos en custodia cualificada y acceder a los mercados DeFi globales.
La brecha entre la custodia regulada y la liquidez de DeFi
Los mercados de préstamos DeFi cuentan con más de 80.000 millones de dólares en depósitos y más de 30.000 millones en préstamos activos, lo que brinda a los participantes del mercado acceso global a una liquidez profunda y constante. Sin embargo, para muchas instituciones, mantener los activos con un custodio cualificado es un requisito estricto establecido por la normativa, los mandatos de inversión y las políticas internas de gestión de riesgos.
Históricamente, la conexión de los activos bajo custodia con la liquidez de DeFi ha planteado diversos obstáculos prácticos. Por ejemplo, si un custodio realiza un seguimiento del estado de la garantía y la relación préstamo-valor (LTV) de las posiciones en su propio sistema de gestión de garantías, independientemente de cómo un protocolo de préstamos DeFi realiza el seguimiento de las mismas posiciones en la cadena de bloques, ambos sistemas pueden desincronizarse. Cuando los precios o saldos utilizados por ambos sistemas no coinciden, ya sea por diferencias en la entrada de datos o por la latencia entre ellos, cada parte puede llegar a una conclusión distinta sobre cuándo se debe realizar una llamada de margen o una liquidación. Esto puede provocar liquidaciones erróneas de una posición que el custodio considera saludable, o retrasar la liquidación hasta que la garantía ya no cubra el préstamo, dejando al cliente o al prestamista la responsabilidad de asumir la pérdida.
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