- La Gen Z y los milenials son más propensos a hablar de su cartera con la familia y amigos: más de la mitad de los jóvenes comenta estos temas con sus amistades frente al 37% de los baby boombers
- Estos grupos de edad son los más enfocados en seguir formándose, dedicando una hora extra a la semana al estudio de los mercados
- Los minoristas españoles hablan más de inversión con las personas de su entorno que los inversores de otros países
Una nueva ola de inversores minoristas de la Generación Z y milenial está llevando los mercados financieros a las conversaciones de sobremesa, ya que estos grupos de edad son mucho más propensos a hablar de sus carteras con amigos y familiares, según los datos de de la última edición de ‘El pulso del inversor minorista’ de la plataforma de inversión y trading multiactivo eToro, realizado a 10.000 inversores minoristas de 12 países.
El 58% de los minoristas españoles de la Generación Z (entre 18 y 27 años) y un 52% de los milenials (entre 28 y 43 años) afirmó haber hablado de sus inversiones con sus amigos. Asimismo, el 43% de los encuestados del primer grupo mantuvo esta conversación con su familia, porcentaje que es del 41% entre los milenials. Esta disposición a conversar sobre inversión disminuye con la edad. Por ejemplo, sólo el 37% y el 27% de los baby boomers (entre 60 y 78 años) han hablado sobre este tema con sus amigos y familia, respectivamente.
Esta mayor apertura de los más jóvenes no se limita a los amigos y la familia, ya que este grupo también comparte con más frecuencia que los boomers sus opiniones sobre inversión con compañeros de trabajo (36% y 30% frente a 21%). Además, el 11% de los encuestados de la Generación Z también aborda estas cuestiones con extraños, más del doble que el resto de grupos de edad. El único área en la que la tendencia se invierte es cuando se trata de las parejas, posiblemente a que una mayor proporción de los encuestados más jóvenes son solteros (véase la Tabla 1).
No obstante, el estudio demuestra que, en general, los inversores minoristas españoles de cualquier edad son más abiertos que los de otros países a abordar estas cuestiones con familia (36% frente a 33% de la media global), amigos (48% frente a 41%), parejas (56% frente a 49%) o compañeros de trabajo (29% frente a 25%).
“La última generación de inversores minoristas está reescribiendo el guión, ya que muchos aprovechan la oportunidad de compartir sus ideas de inversión con sus amigos y su círculo más amplio para sacar partido de los conocimientos de las mayorías. De la misma forma que los jóvenes han convertido otros temas «tabú», como la salud mental, en temas de conversación habituales, la inversión y el dinero se han incorporado a sus sobremesas”, comenta Sam North, analista de eToro.
“Esta tendencia a normalizar la inversión es crucial si queremos aumentar la participación en los mercados financieros y conseguir que más personas tomen las riendas de su futuro financiero”, continúa North.
Tabla 1: Con quién hablan los minoristas sobre inversión
| Gen Z (18-27) | Milenials (28-43) | Gen X (44-59 | Boomers (60 -78) | Generación silenciosa (79+) | |
| Amigos | 58% | 52% | 45% | 37% | 14% |
| Familia | 43% | 41% | 32% | 27% | 28% |
| Pareja | 40% | 57% | 59% | 61% | 29% |
| Compañeros de trabajo | 36% | 30% | 28% | 21% | 14% |
| Extraños | 11% | 4% | 3% | 3% | 0% |
La Generación Z y los milenials dedican una hora más a formarse en su lucha por la independencia financiera
La Generación Z y los milenials son también los más entregados cuando se trata de buscar información sobre la inversión. Estos grupos de edad dedican una media de 3,7 horas a la semana a analizar el rendimiento de las empresas o a ver vídeos que puedan resultar relevantes, por encima del tiempo que destina la Generación X (2,7 horas) o los boomers (2,3 horas). Además, la Generación Z es más propensa que la media a haber seguido un curso de inversión (35% frente a 22%), estudiado estrategias de inversores conocidos (50% frente a 35%), leído libros sobre inversión (44% frente a 36%) y pagado por herramientas y recursos de inversión (17% frente a 15%).
Esta diferencia en los niveles de proactividad entre los más jóvenes y los inversores de más edad podría explicarse en parte por sus diferentes motivaciones a la hora de invertir, ya que es mucho más probable que la Generación Z busque la independencia financiera (39% frente a 24%) a través de la inversión, un objetivo que requerirá unos rendimientos elevados, y menos probable que esté pensando en financiar su jubilación (15% frente a 30%), como corresponde a su edad.
“La generación más joven de inversores es lo suficientemente mayor como para haber sido testigo del impacto de las recesiones económicas, pero lo suficientemente joven como para haber crecido en una era digital en la que la información está al alcance de un clic. Los jóvenes comprenden la importancia de tener conocimientos financieros y aprovecha al máximo las herramientas disponibles. Su entusiasmo por hablar de inversión y buscar activamente información refleja su determinación por tomar las riendas de su futuro financiero y construir una base sólida para el éxito”, concluye North.
– FIN –
Notas para los periodistas
Acerca de este estudio
Metodología
‘El pulso del inversor minorista’se basa en una encuesta realizada a 10.000 inversores minoristas de 12 países y 3 continentes. Los siguientes países contaron con 1.000 encuestados: Reino Unido, Estados Unidos, Alemania, Francia, Australia, Italia y España. Los siguientes países tuvieron 600 encuestados: Países Bajos, Dinamarca, Polonia, Rumanía y República Checa.
La encuesta se realizó entre el 16 de agosto y 2 de septiembre de 2024 y corrió a cargo de la empresa de investigación Opinium. Los inversores minoristas se definieron como autónomos o asesorados y debían poseer al menos un producto de inversión, incluidas acciones, bonos, fondos, cuentas individuales de inversión o equivalentes.
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