AAVE presenta un CDS, que es un derivado financiero que proporciona un seguro contra el incumplimiento del prestatario.
Los primeros CDS en DeFi
¡El primer intercambio de incumplimiento crediticio basado en DeFi está aquí! En colaboración con nuestro socio Aave, Opium Team ha creado y lanzado un Credit Default Swap para la reciente función Credit Delegation de Aave .
Este CDS se basa en la función de delegación de crédito reciente de Aave, que fue utilizada por primera vez por el intercambio DeversiFi a través de una línea de crédito de 20BTC .
CDS permite negociar el Riesgo de Crédito del préstamo de delegación de Aave de manera eficiente. Trae el siguiente paso de madurez DeFi.
Como proveedor de dicho seguro (vendedor de CDS), usted bloquea una garantía que es una garantía para el comprador de CDS.
El comprador del CDS paga una prima por adelantado al vendedor, que se negocia a través de la cartera de pedidos. En caso de un evento de incumplimiento crediticio, por ejemplo, DeversiFi solo paga el 30% del préstamo de 20BTC, luego el 70% de la garantía del vendedor de CDS se paga al comprador de CDS.
Los compradores de este contrato de CDS pueden usarlo para cubrir pérdidas potenciales del préstamo real o usarlo para especular sobre el evento crediticio.
Los parámetros de CDS
El nominal del contrato es 0,1 wBTC, por lo que, por ejemplo, para asegurar el préstamo completo de 20 wBTC, es necesario comprar 200 de estos contratos de CDS.
Los operadores de este contrato de CDS pueden exponerse a este riesgo crediticio comprando o vendiendo una cantidad de estos contratos. El margen se establece en 0,1 wBTC y el contrato vence el 5 de febrero de 2021 a las 08:01 a.m. UTC, que es justo después del vencimiento de la línea de crédito Aave emitida por DeversiFi.
Cómo negociar el contrato de CDS
Utilice un enlace directo o seleccione el ticker OEX-CDS-AAVE-CREDIT-5FEB-0.1CAP en una pestaña SWAPS. Realice sus pedidos de compra o venta en el libro de pedidos de forma gratuita y espere a que coincidan.
Una vez liquidado, recibirá un token de posición derivada que puede transferirse, venderse en el mercado secundario o almacenarse en la billetera fría.
Acerca de los Credit Default Swaps (CDS)
Un CDS es un derivado financiero que permite a un inversor «intercambiar» o compensar su riesgo crediticio con otro inversor. Por ejemplo, si a un prestamista le preocupa que un prestatario no cumpla con un préstamo, el prestamista podría usar un CDS para compensar o intercambiar ese riesgo.
Para intercambiar el riesgo de incumplimiento, el prestamista compra un CDS a otro inversionista que acepta reembolsar al prestamista en caso de que el prestatario incumpla.
En este caso particular, el vendedor del producto CDS asume el riesgo de que DeversiFi incumpla su crédito. El vendedor de los CDS obtiene un rendimiento adicional de la garantía al aceptar el riesgo crediticio del emisor.
Acerca de la delegación de crédito de Aave
La delegación de crédito de Aave es una transacción simple en la que un depositante del Protocolo de Aave delega una línea de crédito a alguien en quien confía.
También puede delegar una línea de crédito a otro contrato inteligente que ejecute funciones predefinidas, eliminando esa confianza.
El futuro de los derivados en DeFi
Los derivados financieros son instrumentos que permiten gestionar los riesgos financieros.
Mediante la compra o venta de contratos de derivados (por ejemplo, opciones, swaps, futuros), los operadores pueden disminuir su riesgo y limitar las pérdidas potenciales o asumir un riesgo adicional y obtener un rendimiento adicional de sus inversiones.
Hoy en día, los comerciantes e inversores en DeFi y cripto a menudo están expuestos a riesgos importantes sin ser conscientes de ello. Para que este mercado madure, DeFi necesitará más derivados para permitir la gestión de riesgos y crecer exponencialmente en relación con el crecimiento del mercado spot de DeFi.
Opium Protocol está diseñado y construido para proporcionar primitivas financieras sólidas para derivados descentralizados.
Visite Opium Exchange para especular sobre oportunidades en DeFi o cubrir riesgos financieros. Los derivados anteriores que se lanzaron incluyen futuros de ETH, opciones de compra / venta para precios del gas, mercados previos de YFI y opciones COMP.
Opium Protocol permite construir nuevos derivados financieros que son imposibles o costosos de crear en las finanzas tradicionales. Actualmente estamos apoyando a cuatro organizaciones en la construcción de sus derivados sobre Opium, como Olive Futures, que pronto lanzarán futuros para el mercado español del aceite de oliva.
Sobre opium network
Opium es un protocolo DeFi universal y robusto que permite crear, liquidar y negociar derivados descentralizados. Utilice nuestros productos hoy para especular sobre oportunidades dentro y fuera de DeFi, o protéjase contra los riesgos comerciales.
Explore el Protocolo de opium o pruebe Opium Exchange .
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Sobre Aave
Con sede en Londres, Aave está formada por un equipo de innovadores con el objetivo de crear una infraestructura financiera transparente y abierta. Aave es un protocolo de código abierto y sin custodia que permite la creación de mercados monetarios.
Visite el sitio web de Aave y lea sobre la última función de delegación de crédito de Aave.
