El proceso de diligencia debida del cliente es una parte integral de cualquier servicio financiero. 

Si ya has abierto una cuenta personal en Bankera , probablemente haya notado ofrecen tres niveles diferentes de verificación. 

Aanalizaremos más de cerca la importancia de la verificación del cliente y explicaremos las ventajas de tener una estructura de autenticación por niveles.

La importancia del proceso de verificación.

El objetivo principal de los procedimientos de verificación de clientes es minimizar los riesgos de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo. 

Hay que seguir las últimas directivas contra el lavado de dinero (AML) y el financiamiento contra el terrorismo (CTF) para garantizar que los servicios permanezcan protegidos contra cualquier actividad ilegal.

El principal instrumento para garantizar la debida diligencia de los clientes es el proceso de verificación del cliente, también conocido como el proceso «Conozca a su cliente» o «Know Your Customer» (KYC)

Incluye proporcionar información personal básica, presentar documentos de identidad y completar un cuestionario. 

Los pasos de verificación están diseñados para verificar cada aspecto de la información del cliente para garantizar que los requisitos ALD / CTF se cumplan correctamente.

Si bien los procedimientos de cumplimiento pueden parecer una molestia para los clientes, son mucho más complicados para las propias instituciones financieras. 

Sin embargo, el costo del incumplimiento es simplemente demasiado alto. 

Las instituciones financieras que no cumplan con el requisito reglamentario pueden enfrentar sanciones o verse obligadas a suspender la prestación de sus servicios.

Niveles de verificación de cuenta personal

Entendemos que pasar por todo el proceso de verificación a la vez puede ser agotador e inconveniente. 

Por lo tanto, nuestro proceso KYC es escalonado: tiene tres niveles de verificación. 

El primer nivel de verificación es obligatorio para todos los usuarios de Bankera, ya que desbloquea los servicios. Se pueden completar dos niveles adicionales de verificación de Bankera en cualquier momento preferido para disfrutar de límites operativos más altos.

  • Verificación básica : proporcione sus documentos de identidad y responda algunas preguntas básicas sobre usted para comenzar a utilizar nuestros servicios y desbloquear un límite de facturación anual de 1,000 EUR.
  • Verificación avanzada : responde algunas preguntas adicionales para obtener acceso a un límite de rotación más alto: 1,000 EUR por mes.
  • Verificación completa: completa el resto del cuestionario para desbloquear el acceso completo a todos los servicios.

Límites operativos estándar

No hay límites en las transacciones para clientes totalmente verificados. 

Sin embargo, por razones de seguridad, existen límites operativos estándar, que se pueden levantar si es necesario.

Nos gustaría subrayar que los servicios de Bankera son flexibles y pueden encontrar una solución para cada cliente. 

Si desea que aumenten sus límites operativos, contácta en support@bankera.com ; y su equipo estará encantado de ayudarlo.

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Esta es una traduccion del original en ingles que encontrará en el blog de bankera.com


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