FATF呼吁全球联合打击诈骗园区，并点名加密资产

报告估计，这些园区“每年造成数百亿美元的损失”。在东南亚的园区中已发现来自至少80个司法管辖区的人员，仅在缅甸就有约12万人被迫从事诈骗，受害者遍布100多个司法管辖区。

虚拟资产是“核心洗钱渠道”，场外交易（OTC）柜台直接在园区内部运作；与其中一个园区相关的一组钱包收到了超过1亿美元的受害者资金。人工智能、深度伪造和自动化降低了这一生意的成本并扩大了其规模，而即时支付可在两分钟内转移资金。

FATF确立了六项原则，其中包括端到端切断资金流，以及在最初24至72小时内采取行动冻结资金。报告收录了来自60多个司法管辖区的近120个案例：美国Scam Center Strike Force瓦解了约140万个账户，并冻结了超过380万美元的虚拟资产。FATF主席Giles Thomson表示：“随着犯罪分子将人工智能用作武器，我们亟需对应对措施进行现代化改造并加快速度。”

巴黎，2026年11月5日 – 金融行动特别工作组（FATF）今天发布的一份新报告，分析了与诈骗园区一体化犯罪商业模式相关的资金流动，据估计，这些园区每年造成数百亿美元的损失。

鉴于诈骗园区是全球增长最快的有组织犯罪形式之一，这份题为《端到端打击与诈骗园区相关的非法资金流》的新报告记录了非洲、欧洲、美洲和亚洲各司法管辖区存在诈骗园区或相关活动的情况。

报告提出了瓦解诈骗网络的切实方法。报告描述了犯罪网络所依赖的金融和非金融基础设施，包括支付服务、虚拟资产、科技和电信，以提升全球在受害者付款前后阻断犯罪活动的能力。

两类受害者

记录最多的诈骗中心模式仍然是大型实体园区。报告显示，在东南亚的这些园区中已识别出来自至少80个司法管辖区的人员，据估计，仅在缅甸就有12万人被迫从事网络诈骗。

被贩运并被用于诈骗活动的人员可能通过虚假招聘信息被招募，被跨境运送，并遭受债务奴役、拘禁、暴力、性剥削、酷刑和威胁。

另一方面，来自100多个司法管辖区的人员已成为网络诈骗中心的目标，一旦资金被取出、转移至境外或兑换成虚拟资产，受害者便会遭受无法挽回的损失。

在一个案例中，区块链分析追踪到超过1亿美元的受害者资金流入一组被认定属于某诈骗园区的虚拟资产钱包，并追踪了资金经由洗钱网络流向现金提取点的过程。

犯罪分子不断调整以逃避侦查。

诈骗园区的经营者利用多种金融渠道转移和清洗犯罪所得，包括现金、钱骡账户、非正式汇款服务和虚拟资产。

报告将虚拟资产认定为洗钱的核心渠道，其中包括场外交易柜台在诈骗园区内部运作、为虚拟资产兑换和境内资金转移提供便利的案例。

即时支付平台同样遭到滥用，使诈骗所得资金能够从受害者账户中转出，有时仅需两分钟。

报告还指出，移动设备、社交媒体、即时通讯、在线平台和数字金融服务被广泛使用，扩大了诈骗网络的覆盖范围。人工智能生成内容、深度伪造（deepfakes）和自动化降低了这些网络的成本，帮助其扩大规模并加快运作，同时使受害者越来越难以识别诈骗企图。

报告还发现，执法行动已促使诈骗网络经营者转向规模更小、流动性更强的运作模式，犯罪集团正在改造利用各种场所实施网络诈骗，包括赌场、出租房间或公寓、咖啡馆以及行驶中的车辆。

面对犯罪分子利用人工智能和其他技术加剧诈骗活动，我们亟需对应对措施进行现代化改造并加快速度。这意味着要集中力量瓦解诈骗中心背后的犯罪网络，主动与科技、社交媒体和通信行业合作，在更多诈骗发生之前加以预防和阻断，并在诈骗发生后更迅速地介入，冻结和没收犯罪所得。

Giles Thomson，FATF主席

需从整体上应对犯罪网络以支持预防。

报告得出结论，目前各国在通过事后行动打击诈骗方面更为有效，例如拦截受害者付款、追踪犯罪所得和资产。

然而，报告敦促各国将犯罪后阶段的干预与针对更广泛犯罪基础设施的前端阻断相结合。通过识别虚假广告、招募活动、恶意域名以及可疑电话号码和电信指标等早期信号，甚至可以在金融交易发生之前发现诈骗。

FATF瓦解诈骗园区的新原则

为加强全球打击诈骗活动的力度，FATF发布了打击与诈骗园区相关非法资金流的原则，包括：

• 整体打击犯罪生态系统：将重点从实体园区转向犯罪头目和控制者、招募和贩运网络，以及对诈骗网络至关重要的其他行为者、结构和能力。
• 端到端阻断非法资金流：瓦解为诈骗提供支持的基础设施和服务，同时在受害者付款和所得资金被转移或隐匿之前予以拦截、追踪、冻结和追回。
• 连接各方网络：金融机构、科技公司、电信运营商和主管部门之间开展信息共享与合作。
• 跨境快速行动：发现或举报诈骗后的最初24至72小时对于冻结资金、追回资产和防止更大损失至关重要。
• 以受害者为中心：确保调查优先保护诈骗受害者以及被贩运或被胁迫进入诈骗环境的人员，提供适当的保障措施、受害者支持和举报机制。
• 灵活调整并注重持久影响：持续更新行动方法，因为诈骗活动可能借助人工智能驱动的社会工程、自动化、不断变换的域名和新的支付渠道，实现去中心化、转移地点、更换品牌并替换被破坏的基础设施。

展示良好实践的案例研究

作为FATF更广泛的反欺诈路线图的第一步，该报告收录了涵盖60多个司法管辖区的近120个案例研究和良好实践，展示了合作如何帮助瓦解全球诈骗中心的活动，例如：

• 美国跨部门反诈骗中心的“阻断周”行动阻断了约140万个社交媒体和电子邮件账户以及恶意网络基础设施，协助泰国实施逮捕，并促成超过380万美元的虚拟资产被自愿冻结。
• 印度尼西亚反诈骗中心（IASC）在2024年11月至2026年5月期间封锁了超过515,000个账户，并向受害者返还了约1,090万美元。
• Scam Signals覆盖英国85%的手机用户，使银行能够在客户授权付款的同时，实时接收来自移动网络、保护隐私的风险指标。使用该信号与被骗人数减少41%、诈骗损失下降44%相关。

从现在起至2027年2月，FATF将与公共和私营部门合作，寻找可扩展的解决方案以应对网络诈骗。