Mercado Bitcoin apporte Sui et son stablecoin au Brésil

Mercado Bitcoin, qui compte 4,5 millions de clients et détient des licences de la Banque centrale du Brésil et de la CVM, va lister SUI, USDC et USDsui, deviendra le premier exchange brésilien à proposer des transferts sur Sui et acceptera USDsui comme collatéral de prêts. Il étudie des prêts adossés au bitcoin avec Hashi et le transfert vers Sui de sa plateforme d’actifs tokenisés (plus de 800 émissions depuis 2019). Sa filiale portugaise a une demande de licence MiCA en cours

• Mercado Bitcoin, la plateforme de cryptomonnaies leader en Amérique latine avec 4,5 millions de clients, intégrera SUI, USDC et USDsui, devenant ainsi le premier exchange au Brésil à prendre en charge les transferts d’actifs du réseau Sui.
• USDsui pourra être utilisé comme garantie (collatéral) dans le produit de prêts de Mercado Bitcoin.
• Mercado Bitcoin et Sui explorent une intégration avec Hashi et transféreront sur le réseau Sui la plateforme d’actifs du monde réel tokenisés de Mercado Bitcoin. Cette plateforme a émis plus de 800 actifs tokenisés depuis 2019.
• Mercado Bitcoin, la plateforme d’actifs numériques leader en Amérique latine et le premier exchange de cryptomonnaies du Brésil, intègre les actifs de Sui au système financier réglementé brésilien, offrant à une large base d’utilisateurs leur premier accès à Sui dans la région.

L’exchange proposera SUI, USDC et USDsui, permettant à ses clients d’acheter, de vendre, d’envoyer et de recevoir des actifs du réseau Sui pour la première fois. L’intégration permet également d’utiliser le Sui Dollar (USDsui) comme garantie dans le produit de prêts de Mercado Bitcoin.

Les deux entreprises étudient comment intégrer Hashi — la couche d’orchestration Bitcoin native de Sui, conçue pour les institutions — dans les produits de prêts existants de Mercado Bitcoin, élargissant ainsi les possibilités d’utilisation du Bitcoin pour les investisseurs brésiliens. Elles transféreront également sur le réseau Sui les actifs du monde réel tokenisés de Mercado Bitcoin, étendant la collaboration au-delà des actifs numériques vers de nouveaux produits financiers.

Mercado Bitcoin dispose de l’un des cadres réglementaires les plus complets du marché brésilien des actifs numériques, avec 10 licences au Brésil et en Europe, dont l’autorisation de la Banque centrale du Brésil (BCB) en tant qu’établissement de paiement et celle de la Commission des valeurs mobilières du Brésil (CVM) en tant qu’intermédiaire en valeurs mobilières. En tant qu’établissement de paiement agréé, l’entreprise est intégrée nativement à Pix — le système de paiements instantanés du Brésil —, ce qui permet aux clients d’effectuer des conversions en temps réel entre réals brésiliens (BRL) et stablecoins libellés en dollars américains.

La société développe également des canaux transfrontaliers vers les États-Unis et le Portugal — deux des corridors de transferts de fonds les plus importants pour le Brésil — et est enregistrée auprès de la Banque du Portugal pour proposer des services d’échange et de conservation. Sui et Mercado Bitcoin étudient aussi la possibilité d’intégrer Hashi à la plateforme d’actifs du monde réel tokenisés de Mercado Bitcoin, qui fonctionne sur Sui. Ensemble, ces initiatives posent les bases d’une plus grande utilité de Sui dans la région — au-delà des premiers listings et des canaux de paiement — et favorisent une adoption plus large de Hashi et des solutions financières basées sur Bitcoin au Brésil.

Une voie réglementée vers l’infrastructure de paiement du Brésil
Le statut de Mercado Bitcoin en tant qu’établissement de paiement agréé par la Banque centrale du Brésil (BCB) permet à son intégration avec PIX d’offrir à Sui un canal direct et réglementé, en temps réel, entre le réal brésilien et les actifs on-chain (sur la blockchain). Mercado Bitcoin devient ainsi la première plateforme d’échange (exchange) au Brésil à prendre en charge les transferts d’actifs Sui, reliant le réseau à l’un des systèmes de paiement les plus utilisés de la région.

« Le Brésil est un pilier financier, tant en Amérique du Sud qu’à l’échelle mondiale, et il est essentiel pour la prochaine phase de croissance durable de Sui », a déclaré Adeniyi Abiodun, cofondateur et directeur produit (CPO) de Mysten Labs, principal développeur de Sui. « Mercado Bitcoin est la plateforme d’actifs numériques leader du pays, offrant des listings, des services de paiement, l’accès au Bitcoin et aux actifs du monde réel à des millions de clients. Il est difficile d’imaginer un partenaire plus adapté pour la prochaine étape de Sui ».

« Grâce à Mercado Bitcoin, des millions de personnes au Brésil ont désormais accès à Sui », a souligné Roberto Dagnoni, président de Mercado Bitcoin et CEO de 2TM. « Nous avons consacré plus d’une décennie à bâtir une base réglementée pour les actifs numériques au Brésil, avec des autorisations de la Banque centrale comme de la CVM (Commission des valeurs mobilières). L’intégration avec Pix offre à nos clients une passerelle directe entre le réal et les cryptomonnaies. Nous élargissons cette portée grâce aux infrastructures que nous développons également aux États-Unis et au Portugal. Intégrer Sui à cette infrastructure, c’est ouvrir un nouveau réseau à des millions de Brésiliens, dans un environnement entièrement réglementé ».

Hashi et solutions financières basées sur Bitcoin pour les clients de Mercado Bitcoin

Mercado Bitcoin étudie l’intégration de Hashi, un protocole natif de Sui pour la finance basée sur Bitcoin. Ce système permet aux détenteurs de Bitcoin de prêter et d’emprunter en utilisant leurs BTC directement on-chain, sans recourir à des « enveloppes » (wrappers) ni à des versions synthétiques de l’actif. Le réseau de test (testnet) mondial de Hashi est déjà opérationnel, et le lancement sur le réseau principal (mainnet) est prévu ce mois-ci. Tout produit développé à partir de cette intégration serait soumis à la gouvernance interne de Mercado Bitcoin et au cadre réglementaire brésilien applicable ; aucune offre n’est actuellement disponible.

Une plateforme complète d’actifs du monde réel arrive sur Sui

Mercado Bitcoin transférera sur Sui sa plateforme d’actifs du monde réel (RWA, selon le sigle anglais) tokenisés, créant l’une des offres de RWA les plus complètes de la région et l’une des rares au monde où les investisseurs particuliers comme institutionnels peuvent accéder, sur un pied d’égalité, aux mêmes classes d’actifs réglementés. Depuis le lancement de ses activités de tokenisation en 2019, la plateforme a émis plus de 800 actifs tokenisés, couvrant des instruments tels que les créances, le crédit structuré, les parts de consortiums et l’immobilier, offrant aux investisseurs particuliers un accès fractionné à des opportunités historiquement concentrées entre les mains des acteurs institutionnels. Contrairement aux plateformes qui dépendent de tiers, Mercado Bitcoin origine, structure et tokenise ces actifs en interne. Ses offres publiques sont distribuées dans le cadre réglementaire de la CVM (Commission des valeurs mobilières du Brésil) applicable aux offres via des plateformes numériques d’investissement participatif (Résolution CVM 88), tandis que la négociation secondaire est régie par la Résolution CVM 135.

Comme ces actifs se trouvent sur la même plateforme que le système d’entrée et de sortie de fonds (on/off-ramp) de Mercado Bitcoin — intégré à PIX —, les investisseurs accèdent non seulement à de nouvelles classes d’actifs, mais peuvent aussi passer de manière fluide et instantanée des réals brésiliens aux actifs du monde réel tokenisés (RWA), 24 heures sur 24, 7 jours sur 7, évitant ainsi les délais de règlement typiques des produits d’investissement traditionnels au Brésil.

Le modèle de Sui, centré sur les objets, offre aux développeurs une base pour rendre programmables les actifs, les autorisations et les données, permettant une infrastructure directe et conforme à la réglementation, sans recourir à des actifs « enveloppés » (wrapped tokens) ni à des instruments tiers. Emprunter avec des BTC en garantie pour investir dans des actifs du monde réel (RWA) suit une logique que les clients de Mercado Bitcoin connaissent déjà ; grâce à Hashi, utiliser le Bitcoin comme garantie pour accéder à ces marchés pourrait devenir un prolongement naturel de leur façon actuelle d’investir.

Dans la dynamique croissante des stablecoins sur Sui

L’intégration avec Mercado Bitcoin intervient alors que l’activité des stablecoins sur Sui continue de s’accélérer. Les transferts de stablecoins sur Sui sont désormais exemptés de frais au niveau du protocole, ce qui permet aux utilisateurs d’envoyer des stablecoins compatibles — dont USDC et USDsui — sans payer de frais de réseau (gas) ni avoir besoin de détenir un token supplémentaire. En outre, selon les données du réseau, Sui a enregistré un volume de transferts de stablecoins supérieur à 1 000 milliards de dollars (1 000 milliards USD) au cours des 12 derniers mois. L’accès de Mercado Bitcoin aux actifs de Sui étend cette dynamique à l’un des marchés d’actifs numériques à la croissance la plus rapide au monde.

Étendre la portée de Sui en Europe

Mercado Bitcoin exploitant également une plateforme d’échange et des services de conservation agréés au Portugal — par l’intermédiaire de sa filiale Mercado Bitcoin Portugal, en cours d’obtention de l’autorisation au titre du règlement MiCA —, ce partenariat étend aussi la présence de Sui à ce marché. La collaboration permet ainsi d’établir un point d’ancrage à la fois au Brésil et en Europe au travers d’une seule relation stratégique.